미국 ETF로 게으르지만 부자되는 포트폴리오 구성 방법

오늘은 미국 ETF를 통해 포트폴리오를 구성해보겠습니다.

장기간 투자를 하기 위해서는 자신만의 신념과 올바른 포트폴리오를 구성하는 것이 중요합니다.
그럼 투자에 있어 좋은 포트폴리오를 구성하려면 필요한 게 무엇이 있을까요?

1. 최소한 시장 수익률은 확보해야 합니다.

2. 하락시장에 내 자산을 헷지 할 수 있어야 합니다.

3. 시장 수익률의 알파를 추구하는 것입니다.

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1. 최소한의 시장 수익률을 확보하는 방법으로는 3대 지수를 추종하는 ETF를 매수하는 것입니다.

3대 지수	ETF	3개월 평균거래량	운용자산	수수료	배당률	연초대비 수익률	연평균 수익률
S&P500	SPY	73.90M	$325,508M	0.09%	1.46%	15.51%	9%
나스닥	QQQ	41.69M	$147,697M	0.2%	0.51%	41.97%	15.92%
DOW 지수	DIA	3.48M	$25,706.9M	0.16%	2.60%	6.73%	12.8%

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2. 하락시장에 내 자산을 헷지 하는 수단으로는 하락 인버스 매수 혹은 QYLD라는 ETF를 매수하는 두 가지 방법이 있습니다. 하지만 하락시장은 영원하지 않고 또 개인투자자 입장에서는 타이밍이라는 것을 잡기는 신의 영역이라 판단되어 인버스 투자는 적절하지 않다고 판단됩니다.

 

반면에 QYLD는 시가 배당률이 무려 11.78%에 육박하며, 아래의 차트와 같이 변동성이 적기 때문에

월마다 지급되는 배당금과 주가의 변동성이 작은 것이, 우리의 자산을 헷지해 줄 수 있을 것이라 판단됩니다. 

 

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3. 시장 수익률의 알파를 추구하는 방법은 요즘 가장 핫한 ARK investment사의 혁신적인 ETF 매수입니다.

ARK ETF	Ticker	현재가	운용 수수료	총 자산	연초 대비 수익률	3개월 평균 거래량
Innovation	ARKK	123.87	0.75%	$13,741M	147.49%	2.84M
Next Generation Internet	ARKW	143.77	0.76%	$4,240M	149.64%	848.05K
Genomic Revolution	ARKG	95.86	0.75%	$4,498M	185.98%	1.43M

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이제 위 항목에 따라 3개의 ETF를 자신의 취향대로 선택했다면 다음으로 해야 할 것은 비율을 나누는 것입니다.

SPY or QQQ or DIA	QYLD	ARK ETF
%	%	%

단기 투자가 아닌 장기적 관점에서 매달 적립식 투자를 한다면 투자금액을 적절한 비율로 나누는 것이 중요합니다.

올 한 해는 그동안 없었던 코로나 역병으로 인하여 개인투자자들이 수익을 많이 창출했습니다.
그렇지만 본 게임은 이제 코로나 종식 이후라고 생각합니다. 코로나가 종식되어 사회, 경제가 안정화가 된다면

개인투자자들이 코로나 시기에 창출했던 수익을 다시 재현하기란 쉽지 않을 것입니다.

그렇기 때문에 개인투자자들은 최소한의 시장 수익률은 추구해야 합니다.
그렇다면 1. 번 항목의 3대 지수 추종 ETF는 매달 투자금의 몇 퍼센트를 투자해야 할까요?
투자 금액의 60%는 시장 지수를 추종하는 ETF를 매수해야 한다고 생각합니다.

다음으로는 헷지수단입니다.

헷지수단으로 QYLD를 제시한 바 있습니다.
QYLD는 높은 배당률, 시장의 큰 변화에 변동성이 아주 작다는 이점 있기 때문에 투자금의 10%는 꾸준히 우리 자산의 헷지를 위해 투자하는 것은 나쁘지 않다고 생각합니다
*개인 투자자들이 헷지를 해야 하는 가장 큰 이유는 발생할 수 있는 손실에 대비하여 최소한의 방어체계를 갖춰 멘틀을 유지하기 위함입니다.

마지막으로 시장 초과 수익률입니다.
우리는 시장의 수익률만 추구한다면 굉장히 투자가 지루하고 재미가 없을 것입니다.
1번째 항목의 ETF는 패시브 즉 수동적인 ETF들입니다. 짧으면 분기 길면 반기 혹은 연마다 포트폴리오 구성이 리벨런싱이 진행됩니다. 그러므로 시장 초과수익률을 추구하는 액티브한 ETF에 투자하여 알파를 추구하자는 것입니다.
그 대표적인 예가 ARK Investment에서 발행하는 ETF들입니다.
ARK Investment에서 발행하는 ETF는 지수를 추종하는 수동적인 ETF가 아닌 수백 명의 전문가들이 매달 혁신적인 기업을 발굴하여 수시로 포트폴리오를 재 구성하는 액티브한 ETF입니다.

시장의 초과 수익률을 달성할 수 있는 ARk에 30%를 투자하는 것입니다.

정리하겠습니다.

1. 시장의 수익률을 추구하는 ETF에 투자금의 60%

 

2. 시장의 수익률을 초과하는 알파 ETF에 투자금의 30%

 

3. 시장의 정체기 혹은 하락에 내 투자금을 안전하게 헷지 할 수 있는 QYLD 10%

오늘은 미국 ETF를 이용하여 안정적이고 또는 시장을 이기는 수익을 창출함과 동시에 악재에 대비한 헷지를 구성한
포트폴리오 만드는 방법에 대해 알아보았습니다.

※ 위 예시는 포트폴리오 구성에 대한 방향성을 제시할 뿐

투자 권유나 종목추천이 아니며

모든 투자는 각 개인의 판단으로 이루어지기에

투자의 손실에 대한 책임은 각 투자자 개인의 책임이라는 것을 밝힙니다.

여러분들의 경제적 자유를 기원합니다.